Ilość i rodzaj wymaganych dokumentów do rozpatrzenia wniosku leasingowego zależny jest od rodzaju i wartości środka trwałego, wysokości pierwszej wpłaty, okresu leasingu, ewentualnie innych zmiennych.
Procedury uproszczone (błyskawiczne)
- w zależności od formy prowadzenia działalności wpis do ewidencji, KRS, koncesja, inne rejestrowe
- umowa lub statut spółki - nie każda firma wymaga
- dokument nadania numeru REGON
- dokument nadania nr NIP - nie każda firma wymaga
- w zależności od formy prowadzenia działalności dowód osobisty właściciela, współwłaścicieli, zarządu, osób upoważnionych do zawarcia umowy
- w przypadku osób fizycznych prowadzących działalność, spółek cywilnych, spółek jawnych i innych, gdzie odpowiada się majątkiem prywatnym czasem konieczne jest też przesłanie dowodu współmałżonka/współmałżonków lub okazania dokumentu o rozdzielności majątkowej - nie każda firma wymaga
- dokument potwierdzający, że firma podjęła działalność, np. ostatni rachunek telefoniczny, ostatni rachunek za energię elektryczną, ostatni przelew do ZUS, dokument potwierdzający rejestrację w US (np. VAT-R, NIP-1, VAT-5, itp.) - nie każda firma leasingowa wymaga tego typu dokumentów
- wypełniony wniosek leasingowy, czasem we wniosku istnieje konieczność poinformowania o majątku prywatnym i/lub firmowym oraz oświadczenie o zadłużeniu (kredytach, leasingach), braku zaległości podatkowych i ZUS, przychodzie i dochodzie za ostatni rok i miesiąc br. - nie każda firma wymaga wniosku i/lub udzielenia poszczególnych z wymienionych tu informacji
Procedury standardowe/pełne
Poza wyżej wymienionymi dokumentami wymagane mogą być dokumenty finansowe potwierdzające obrót i dochód firmy wnioskującej, np.:
- w zależności od formy prowadzenia działalności PIT-36, CIT-8, bilans i rachunek wyników (zysków i strat), F-01, itp.
- oświadczenie o przychodzie i dochodzie za ostatni zamknięty miesiąc obrachunkowy (na potwierdzenie tego mogą być wymagane np. ostatnie deklaracje VAT-7, ewentualnie inne)
Niektóre firmy poprzestają na powyższym zestawie, zwłaszcza w przypadku transakcji o niewygórowanych wartościach i mniej skomplikowanych.
Wymagane mogą być jednak jeszcze, a w przypadku transakcji złożonych i o dużych wartościach, jest to wręcz konieczność:
- zaświadczenie o braku zaległości podatkowych z Urzędów Skarbowych
- zaświadczenie o braku zaległości z ZUS
- opinie banku/ów obsługujących firmę, o obrotach na koncie i istniejących zobowiązaniach
Dodatkowo firmy leasingowe mogą zażądać przedstawienia innych dokumentów. Mogą to być, np.
- opinie innych firm leasingowych o terminowości w spłatach obsługiwanych umów
- oświadczenia majątkowe
- badanie biegłego - dla firm zobowiązanych do wykonywania audytu
- umowy współpracy lub przedwstępne dotyczące realizowanych kontraktów
- certyfikaty, autoryzacje, itp.
- inne mające wpływ na ocenę sytuacji majątkowej i finansowej wnioskującego
