Ilość i rodzaj wymaganych dokumentów do rozpatrzenia wniosku leasingowego zależny jest od procedury, która będzie zastosowana, a ta z kolei zależy od rodzaju i wartości środka trwałego, wysokości pierwszej wpłaty, okresu leasingu, ewentualnie innych zmiennych.
Krótko: O stosowanych procedurach
Leasingodawcy stosują procedury uproszczone w przypadku chęci sfinansowania tzw. preferowanych środków trwałych. Są to najczęściej samochody osobowe i dostawcze, ciężarowe o DMC do 3,5T. Czasami także niektóre pojazdy transportu ciężkiego oraz wybrane maszyny i urządzenia budowlane i rolnicze.
W pozostałych przypadkach konieczne jest zbadanie zdolności kredytowej na podstawie dokumentów finansowych (procedury standardowe).
Procedury uproszczone (błyskawiczne)
Dokumenty i informacje wymagane do rozpatrzenia wniosku o przyznanie leasingu w procedurze uproszczonej:
- Dane rejestrowe firmy (np.: nr NIP, REGON)
- Dowód osobisty - w zależności od formy prowadzenia działalności dowód osobisty właściciela, współwłaścicieli, zarządu, osób upoważnionych do zawarcia umowy
- Dowód osobisty współmałżonka - w przypadku osób fizycznych prowadzących działalność, spółek cywilnych, spółek jawnych i innych, gdzie odpowiada się majątkiem prywatnym czasem konieczne jest też przesłanie dowodu współmałżonka/współmałżonków lub okazania dokumentu o rozdzielności majątkowej - nie każda firma wymaga
- Wniosek leasingowy - podaje się w nim m.in. informację o majątku i zobowiązaniach firmy/przedsiębiorcy
Sprawdź: Co można sfinansować w procedurze uproszczonej?
Procedury standardowe/pełne
W przypadku procedury standardowej, poza wyżej wymienionymi dokumentami i danymi rejestrowymi wymagane mogą być dokumenty finansowe potwierdzające obrót i dochód firmy wnioskującej, np.:
- w zależności od formy prowadzenia działalności PIT-36, CIT-8, bilans i rachunek wyników (zysków i strat), F-01, itp.
- oświadczenie o przychodzie i dochodzie za ostatni zamknięty miesiąc obrachunkowy (na potwierdzenie tego mogą być wymagane np. ostatnie deklaracje VAT-7, skan KPiR, ewentualnie inne)
Niektóre firmy poprzestają na powyższym zestawie, zwłaszcza w przypadku transakcji mniej skomplikowanych, o niewygórowanych wartościach. Przy transakcjach o większej wartości firma leasingowa może zażądać dodatkowo:
- zaświadczenie o braku zaległości podatkowych z Urzędów Skarbowych
- zaświadczenie o braku zaległości z ZUS
- opinie banku/ów obsługujących firmę, o obrotach na koncie i istniejących zobowiązaniach
Dodatkowo, przy złożonych umowach, firmy leasingowe mogą zażądać przedstawienia innych dokumentów. Mogą to być, np.
- opinie innych firm leasingowych o terminowości w spłatach obsługiwanych umów
- oświadczenia majątkowe
- badanie biegłego - dla firm zobowiązanych do wykonywania audytu
- umowy współpracy lub przedwstępne dotyczące realizowanych kontraktów
- certyfikaty, autoryzacje, itp.
- inne mające wpływ na ocenę sytuacji majątkowej i finansowej wnioskującego
Wyszukiwarka ofert leasingowych
Skontaktuj się z najlepiej ocenianymi leasingodawcami,
otrzymaj od nich oferty leasingu
i w prosty sposób wybierz tańsze finansowanie
Megaporadnik: Umiejętny wybór oferty leasingu
Wszystkie niezbędne rady dla zamierzających zawrzeć umowę leasingu w jednym miejscu. Zapoznanie i zastosowanie się do nich umożliwi wybór korzystnej i dobrze dobranej oferty i firmy leasingowej, a także pozwoli uniknąć kosztownych błędów.
Pierwszy leasing - poradnik dla początkujących
Po raz pierwszy zainteresowałeś się leasingiem? Nie wiesz zbyt wiele na ten temat? Czy to dobre rozwiązanie, o co w nim chodzi, ile kosztuje, od czego zacząć itd.?
Leasing samochodu osobowego - kompleksowy poradnik
Odpowiadamy na czym polega leasing samochodów. Ile kosztuje i gdzie wziąć? Kto może otrzymać, jakie warunki trzeba spełnić i jakie przedstawić dokumenty? Na co zwracać uwagę przy wyborze oferty i leasingodawcy? Ile można zaoszczędzić na podatkach?
Ubezpieczenia GAP – poradnik dla początkujących
Po raz pierwszy zainteresowałeś się ubezpieczeniem GAP dla swojego samochodu? Nie wiesz co to jest, jak działa, czy to dobre rozwiązanie i czy warto z niego skorzystać? Z tego poradnika dowiesz się wszystkiego.
Ile powinno kosztować ubezpieczenie GAP? Gdzie można je wykupić? Na co zwrócić uwagę przy wyborze polisy i czy w ogóle warto ubezpieczać samochód?
Autor: Michał Krupiński
Jestem autorem tego artykułu. W branży leasingowej działam od 2000 roku, co – jak łatwo policzyć – daje ponad 20-letnie doświadczenie. Od 2009 jestem wydawcą i współzałożycielem serwisu FmLeasing.pl.
Chętnie odpowiem na pytania dotyczące niniejszej publikacji. Kontakt i więcej informacji o mnie na stronie: Michał Krupiński
