Wykaz dokumentów wymaganych do leasingu

Ilość i rodzaj wymaganych dokumentów do rozpatrzenia wniosku leasingowego zależny jest od rodzaju i wartości środka trwałego, wysokości pierwszej wpłaty, okresu leasingu, ewentualnie innych zmiennych.

Krótko: O stosowanych procedurach

Leasingodawcy stosują procedury uproszczone w przypadku chęci sfinansowania tzw. preferowanych środków trwałych. Są to najczęściej samochody osobowe i dostawcze, ciężarowe o DMC do 3,5T. Czasami także niektóre pojazdy transportu ciężkiego oraz wybrane maszyny i urządzenia budowlane i rolnicze.
W pozostałych przypadkach konieczne jest zbadanie zdolności kredytowej na podstawie dokumentów finansowych (procedury standardowe).

Procedury uproszczone (błyskawiczne)

  • w zależności od formy prowadzenia działalności wpis do ewidencji, KRS, koncesja, inne rejestrowe
  • umowa lub statut spółki - nie każda firma wymaga
  • dokument nadania numeru REGON
  • dokument nadania nr NIP - nie każda firma wymaga
  • w zależności od formy prowadzenia działalności dowód osobisty właściciela, współwłaścicieli, zarządu, osób upoważnionych do zawarcia umowy
  • w przypadku osób fizycznych prowadzących działalność, spółek cywilnych, spółek jawnych i innych, gdzie odpowiada się majątkiem prywatnym czasem konieczne jest też przesłanie dowodu współmałżonka/współmałżonków lub okazania dokumentu o rozdzielności majątkowej - nie każda firma wymaga
  • dokument potwierdzający, że firma podjęła działalność, np. ostatni rachunek telefoniczny, ostatni rachunek za energię elektryczną, ostatni przelew do ZUS, dokument potwierdzający rejestrację w US (np. VAT-R, NIP-1, VAT-5, itp.) - nie każda firma leasingowa wymaga tego typu dokumentów
  • wypełniony wniosek leasingowy, czasem we wniosku istnieje konieczność poinformowania o majątku prywatnym i/lub firmowym oraz oświadczenie o zadłużeniu (kredytach, leasingach), braku zaległości podatkowych i ZUS, przychodzie i dochodzie za ostatni rok i miesiąc br. - nie każda firma wymaga wniosku i/lub udzielenia poszczególnych z wymienionych tu informacji

Sprawdź: Co można sfinansować w procedurze uproszczonej?

Procedury standardowe/pełne

Poza wyżej wymienionymi dokumentami wymagane mogą być dokumenty finansowe potwierdzające obrót i dochód firmy wnioskującej, np.:

  • w zależności od formy prowadzenia działalności PIT-36, CIT-8, bilans i rachunek wyników (zysków i strat), F-01, itp.
  • oświadczenie o przychodzie i dochodzie za ostatni zamknięty miesiąc obrachunkowy (na potwierdzenie tego mogą być wymagane np. ostatnie deklaracje VAT-7, ewentualnie inne)

Niektóre firmy poprzestają na powyższym zestawie, zwłaszcza w przypadku transakcji o niewygórowanych wartościach i mniej skomplikowanych.
Wymagane mogą być jednak jeszcze, a w przypadku transakcji złożonych i o dużych wartościach, jest to wręcz konieczność:

  • zaświadczenie o braku zaległości podatkowych z Urzędów Skarbowych
  • zaświadczenie o braku zaległości z ZUS
  • opinie banku/ów obsługujących firmę, o obrotach na koncie i istniejących zobowiązaniach

Dodatkowo, przy złożonych umowach, firmy leasingowe mogą zażądać przedstawienia innych dokumentów. Mogą to być, np.

  • opinie innych firm leasingowych o terminowości w spłatach obsługiwanych umów
  • oświadczenia majątkowe
  • badanie biegłego - dla firm zobowiązanych do wykonywania audytu
  • umowy współpracy lub przedwstępne dotyczące realizowanych kontraktów
  • certyfikaty, autoryzacje, itp.
  • inne mające wpływ na ocenę sytuacji majątkowej i finansowej wnioskującego

Dowiedz się więcej: Ile trwa i jak wygląda procedura zawarcia umowy leasingu?

Indywidualna pomoc w wyborze oferty i leasingodawcy

Pamiętaj, że użytkownicy, którzy skorzystali z naszej Wyszukiwarki Leasingu otrzymują od nas bezpłatne wsparcie w postaci analizy otrzymanych ofert i warunków umów. Sprawdź, jak bardzo ułatwia to wybór leasingu i pozwala uchronić się przed poważnymi błędami. Dowiedz się więcej >

 

Foto: freedigitalphotos.net

Joomla SEF URLs by Artio

facebook-twitter

Portal FmLeasing.pl